삼성화재 주가 전망 24년

안녕하세요. 이번엔 삼성화재의 주가
전망에 대해서 한번 알아보려고 합니다.




삼성화재 같은 경우는
시가 총액 14 조 5000억 원 정도 위치해 있고
국내에서 가장 규모가 큰 삼성 계열의 손해보험사중 하나로 손해보험업과 제3보험을 핵심사업으로
영위하고 있는 회사입니다.





일반 보험은 평균 14% 정도 장기보험업무 51.3 프로
자동차 보험이 34.7% 정도로 매출과 영업이익을 내고 있는 회사입니다.

현재 삼성화재의 주가 전망에 대해서 2024년 3월에 대한 리포트들을 쪽으로 한번 훑어보도록 하겠습니다.





현재 주가는 30만 6천원대에서 박스권을 유지하고 있고요. 현재 1년 동안 22만원에서 25만 6000원 선은 박스권을 유지하다가 얼마전 2월달부터 반등이 시작돼서 최고점 32만원까지 올라간 상태로 보합세를 유지하고 있습니다.

삼성화재 같은 경우는 워낙에 유명한 화재 회사이고 보험업을 필두로 굉장한 매출을 내고 있는 삼성 계열사 중에 하나인데요.



대략적으로 리포트를 먼저 살펴보자면 하나증권 같은 경우에서는 목표주가 36만원 정도로 투자 의견은 매수 의견을 내었습니다.

목표 주가를 기준에 30만원에서 36만원 정도로 17프로에서 20% 정도 상향 조정한 이유는 이번에 국가에서 하는 밸리업 시스템 때문에 배당성장률과 앞으로도 견고한 실적을 기록하면서 향후에도 안정적으로 순위가 영업이익들이 증가할 것으로 예측하기 때문에 목표 주가를 상향한다는 리포트를 발표하였습니다.



영업순이익 같은 경우 특히 4분기 같은 경우는 마이너스 1700억 원 정도를 기록하였 하였고 특히 자동차 보험이 같은 경우 전년 동기대비에서는 손해율이 개선되었으면 계절적 요인으로 적절히 기록하였습니다.

다양한 환경에도 불구하고.
신기하게 포함하여서 실적의 양호하고 평탄하게 가져가고 있어서 보험 생명사 중에서는 높은 안정성을 보이고 있습니다.



다만 걱정되는 점은 주주환확대에 대한 새로운 가이드를 제시하지 않아서 주주환원정책에 대한 주가 모멘텀이 약간 아쉬운 점을 주목할 필요가 있습니다.

최근에 기업 밸류업 로그램에 힘이 분서 그 가치를 인정받기 시작했고 현재로서도 추후 안정적인 실적 성장이 정의 계속 이어진다면 추가적인 상승을 기대해볼 거라는 리포트가 있습니다.


두 번째 리포트 같은 경우에도 현재 영업이익이 굉장히 많이 떨어졌고 위험 요인으로 손실계약 부담 비용이 굉장히 많이 떨어진 것으로 알고 있습니다.


현재 매출에 추정치가 시장 컨센서스에 비해서 많이 부진하였지만 24년의 지배주주 순이익은 일정 구주원으로 5.2% 상승했다고 예측을 하는 리포트가 있습니다.

삼성화재 주가 전망

투자 의견도 역시 매수 의견을 내고 있고 목표주가는 35만원 정도를 예상하고 있는 것 같습니다.



현재 마지막으로 2월달쯤에 나왔던 유안타증권의 리포트 같은 경우에는 목표 주가를 40만원 정도로 상향 조정하였고 투자의견도 매수 의견을 내는데요.

특히 투자손익에 대한 금융상품 처분 소식 손실 축소로 개선된 KICS 비율이 전부 분기 대비 8점 6% 포인트 상승에서 업계의 최고 수준을 유지하고 있고 또한 주당 배가 배당금이 추정치보다 상해하고 있으과 동시에 이번에 국가에서 시행하는 벨류업 프로그램으로 인해서 PBR이
삼성화재가 갖고 있는 자산에 비해서도 여전히 저평가가 구간이라고 얘기하고 있는 것 같습니다.




현재 PBR 같은 경우는 오늘 0.88배정도에 머무르고 있구요. 현재 PBR 1 정도도 평가를 제대로 받지 못해서 추가적으로 상승할 여력이 있다는 것이 리서치들의 대부분 의견인 것 같습니다.

삼성화재 주가전망 2

아무튼 지금까지 삼성화재를 바라보는
증권가의 리포트들을 대부분 읽어보았구요.  
목표가는 35만원에서 41만원선내에서
대부분의 목표가를 제시하고 있는 것 같습니다.